一名曾在澳洲国民银行（NAB）和联邦银行（CBA）任职的男子及其身为抵押贷款经纪人的妻子，因涉嫌协助一个金融犯罪集团实施超过4000万澳元的银行诈骗而被捕并被起诉。

根据指控，该集团已从澳洲各大银行骗取数亿澳元。

34岁的Huy Tin Nguyen及其35岁的妻子Thu Huong Nguyen被指协助“Penthouse Syndicate”在悉尼各地创建豪宅帝国。

该集团据称通过一个由腐败银行家、抵押贷款经纪人、律师、房地产中介和开发商组成的庞大网络，对澳洲金融巨头实施诈骗，是澳洲史上规模最大的诈骗与洗钱集团之一。

据称Huy Tin Nguyen使用了“T nike”的化名。制图：Stephen Kiprillis

周二上午，隶属Strike Force Myddleton的金融犯罪调查组在这对夫妇位于Wentworth Point的家中将二人逮捕。

此次落网标志着当局对“Penthouse Syndicate”的打击又向前迈进了一步。

此前据《悉尼晨锋报》报道，该集团被指控利用其收买的内部人员，从NAB骗取逾1.5亿澳元。

数名涉嫌收受贿赂、故意批准欺诈性贷款的NAB员工已被解雇，目前仍在接受调查。

被捕时，Huy Tin Nguyen拄着拐杖，在腊肠犬的陪伴下步履蹒跚地走出公寓。

他曾在金融和经纪公司担任业务发展经理，此次被控参与犯罪集团，以及19项“通过欺骗手段不诚实地获取经济利益”罪名，涉及价值3100万澳元的抵押贷款和商业贷款欺诈。

他的保释申请已被拒绝，将于周三在Burwood地方法院出庭。

其妻Thu Huong Nguyen则被控参与犯罪集团、3项“通过欺骗手段不诚实地获取经济利益”罪名，以及1项企图通过欺骗手段不诚实地获取经济利益罪名，涉案金额近1300万澳元。

她同样被拒绝保释，将于周三在同一法院出庭。

LinkedIn资料显示，Huy Tin Nguyen曾于2017年2月至2021年4月在NAB担任商业银行业务专员，此前也曾就职于联邦银行。

不过，目前的指控与他在银行任职期间的行为无关。

《悉尼晨锋报》获悉的法院文件显示，警方指控Huy Tin Nguyen与该集团的三名头目Bing“Michael”Li、Anya Phan和Andrew W Hu合谋，通过14份虚假的房屋贷款申请，在2024年4月至2025年7月间骗取NAB超过7500万澳元。

Li已于去年7月在位于Barangaroo的Crown顶层公寓内被捕，预计将面临进一步的欺诈指控。

法院文件显示，在与几名头目的群聊中，Huy Tin Nguyen使用了“T nike”的化名。

警方还指控，2024年8月至2025年6月期间，该集团（Huy Tin Nguyen为主要成员）通过15笔虚假商业贷款，骗取NAB近1500万澳元。

他还曾与集团头目联手企图从NAB骗取一笔价值720万澳元的商业贷款和房贷，但未能得逞。

Li、Phan、Hu三人目前均面临涉及数百万澳元的诈骗和洗钱指控，他们均尚未提出抗辩。

值得注意的是，Hu同样是前NAB和CBA员工，被捕前一直担任抵押贷款经纪人，并于去年12月落网。

法院文件显示，他与Huy Tin Nguyen利用对NAB内部流程和算法的了解，专门钻银行系统的漏洞。

据称，两人还管理着一个抵押贷款经纪人网络，并定期轮换经纪人以躲避监管和怀疑，专门为该集团提交虚假贷款申请。

据称，Huy Tin Nguyen还与Ibnu Pratama及一个由腐败房贷经纪人、银行家、房地产开发商和律师组成的网络密切合作。

Pratama是Li和Hu的同伙，已于2024年12月离境澳洲，目前因涉及数百万澳元欺诈案而遭通缉。

警方指控Thu Huong Nguyen通过其经纪公司HTN Finance Pty Ltd，促成了价值数百万澳元的欺诈性房贷。

去年2月，该集团斥资近1300万澳元购买Dover Heights一套双拼别墅中的一半，相关房贷正是由这位35岁的女子担任经纪人办理。

这笔贷款由前NAB员工Timotius Donny Sungkar负责管理，他去年也被指控协助该集团诈骗银行数百万澳元。

Phan此前曾居住在这套房子里，随后于6月通过其公司Phan Holding Group Pty Ltd以1375万澳元买下了该双拼别墅的另一半。

Thu Huong Nguyen在Dover Heights这处价值1300万澳元的房产交易中担任经纪人。Domain

Strike Force Myddleton是金融犯罪调查组规模最大的调查行动之一，目前仍在推进中。

迄今，警方已指控27名涉嫌犯罪集团成员，包括此次落网的Nguyen夫妇。

新州犯罪委员会则已冻结与涉案成员相关、总价值达9500万澳元的资产，涵盖房产、汽车、现金、珠宝、手表及各类奢侈品。

金融犯罪调查组指挥官Gordon Arbinja表示，调查人员将继续追查该犯罪集团雇用的专业协作者。

他强调，正是这些腐败的内部人员破坏了澳洲贷款体系的诚信，若没有他们的参与，如此大规模的诈骗根本不可能发生。

来源：澳洲财经见闻

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